Mio cugino non sa che io so che ha ricevuto denaro che mi appartiene - come mi rivolgo a lui per ricevere il denaro?

Sarei diretto, ma gli offrirei l'opportunità di confessare tutto da solo. Magari qualcosa come:

Ehi, ho sentito dal compratore che il denaro è stato trasferito sul tuo conto. Saresti in grado di ricontrollare e vedere se hai perso la transazione l'ultima volta che hai controllato? In caso contrario, dovremmo richiamarli e vedere cosa sta succedendo.

Questo permette a tuo cugino di dire “ops! Cosa ne sai tu… Mi è sfuggito”, senza costringerlo ad ammettere la sua colpevolezza.

Questo implica anche che se dice che il denaro non è passato, chiamerà per indagare più a fondo su dove si trova il denaro. Se il denaro è stato veramente trasferito a lui e lui lo sa, saprà che deve confessare il prima possibile.

Se ancora non confessa, farei in modo che sia lui che il compratore siano coinvolti per capire dove è andato a finire il denaro. Sarà costretto a confermare di aver ricevuto il denaro, oppure si potrebbe scoprire dove si trova veramente il denaro!

Gli errori bancari sono sempre possibili. Una volta sono stato incastrato per il deposito diretto al lavoro e il mio primo assegno è andato a qualche sconosciuto a causa di una cifra sbagliata.

Con ogni probabilità non avrete i vostri soldi. Ti sta mentendo per un motivo. Se avesse avuto l'intenzione di darvi i soldi, l'avrebbe già fatto.

Potete tentare di ottenerli da lui affrontandolo, suggerirei di spiegare la situazione con le prove a 1 o più membri della famiglia e di portarli con voi. È una tattica vergognosa, ma dovrebbe vergognarsi.

Se non dovesse funzionare, e si tratta di una somma di denaro considerevole, presenterei una piccola causa presso il vostro tribunale locale. Per importi inferiori a 5.000 dollari può essere fatto da singoli individui, ma dovrete fare delle ricerche sostanziali sul processo. Se si tratta di qualcosa di più, allora avete bisogno di un avvocato che vi aiuti a navigare in un tribunale di circuito.

Con ogni probabilità, non c'è più. Tenetevi forte.

Non pensarci troppo, dillo a tuo cugino:

L'azienda dice di aver inviato tutti i soldi sul tuo conto, stanno mentendo, dimostriamogli che si sbagliano mostrando i tuoi estratti conto bancari del mese in cui avrebbero dovuto inviare i soldi, così possiamo ottenere la nostra commissione.

In questo modo non lo stai affrontando per mentire, stai solo cercando di ‘dimostrare che tuo cugino è innocente’ e dimostrare che la colpa è dell'azienda, ma allo stesso tempo sapere chi sta effettivamente mentendo.

Perché non verificare con l'acquirente e la banca in contemporanea con il cugino?

Se potete incontrarvi di persona, (1) potete chiamare l'acquirente in vivavoce (o andare in azienda con il cugino) e permettere un dialogo a tre per risolvere quello che hanno da dire. Non fate accuse, ma inventatevi una scusa per lavorare insieme a vostro cugino. Se non siete ancora pagati, (2) continuate a comunicare con la banca di vostro cugino per verificare che abbia ricevuto i fondi - ancora lavorando insieme sotto l'egida che state cercando di aiutare a risolvere la transazione fino al completamento.

Se sta mentendo o si sbaglia, allora il completamento delle due fasi precedenti (o qualche equivalente di esse) dovrebbe fornire un percorso di risoluzione che potrebbe non richiedere l'ammissione di colpa di vostro cugino. In caso contrario, il problema è con l'acquirente o con la banca e deve essere risolto con loro prima di essere pagato.